Скажи богатству ДА

Пожелания к сервису управляющей компании от успешных инвесторов

Удобство — хороший сервис:

• хорошее информационное обеспечение доступа к своему портфелю;
• умная реклама;
• удобное расположение;
• доброжелательность;
• готовность объяснить, дать информацию, ответить на вопросы.

«На мой взгляд, должны быть достаточно продвинутые информационные технологии, позволяющие хорошо отстраивать коммуникации между клиентом и его контактным лицом. Чтобы я в любой точке мог получить отчет по портфелю, отчет по динамике».

Чего не должно быть в УК

Не должно быть нечестности, несбыточных обещаний. Один из инвесторов рассказал мне, что отказался от услуг известной УК из-за ошибки персонала, которая заставила усомниться в надежности компании.

«Я готов был инвестировать, но у них было ошибки при оформлении документов, и я решил, что если такая уважаемая компания прокололась в самом начале, то она может и дальше прокалываться».

Кроме того, по мнению многих инвесторов, не должно быть излишней пафосности и вычурности.

«У меня это ассоциируется с тем, что они больше денег вкладывают в антураж, чем непосредственно в работу».

Оценка эффективности управления от профессиональных инвесторов

В своих исследованиях я решила не останавливаться только на одной стороне медали и поинтересовалась у профессиональных управляющих их мнением по этому же вопросу. Как все же инвестору выбирать управляющего и как оценивать результаты работы управляющего мне рассказали все в той же компании «Арсагера».

Для начала нужно четко понимать, что если вы не закрепили выбранную вами меру риска при передаче капитала в управление, управляющий сможет обосновать любой результат своей работы, свободно перемещаясь по всему полю «риск-доходность», и утверждая, что высокая доходность получена при минимальном риске, а низкая доходность результат высокой надежности.

На деле высокая доходность может означать, что вы реально несли высокие риски, а управляющий вас об этом не предупредил. В другом случае низкая доходность может объясняться плохой работой управляющего, а не высокой степенью надежности.

«При выборе управляющего поинтересуйтесь, существует ли в компании технология, которая помогает клиенту в виде количественных ограничений выразить индивидуальное отношение к риску и установить комфортное для себя соотношение «риск-доходность».

Инвестиционная декларация — это документ, который позволяет установить систему количественных ограничений при управлении инвестиционным портфелем и закрепить выбранную инвестором меру риска.