О российской мафии без сенсаций

Подобные действия в экономически развитых странах расцениваются как коммерческое мошенничество. По нашему законодательству подобные действия преследуются как общее мошенничество (ст. 159 УК), которое, однако, очень трудно доказать.

4. Коррупция со стороны работников банковской системы. Операции по переводу безналичных денег в наличные, их изъятие и присвоение. Взятка в размере до 25 % и выше от суммы обналиченных денег — обычное вознаграждение для руководителей и служащих банков. Механизм присвоения средств банковского кредита предполагает наличие у организованной преступной группы связей с коммерческими структурами и, как правило, изготовление целого пакета поддельных финансовых документов с помощью коррумпированных сотрудников банка, предоставляющего кредит.

5. «Сращивание» дельцов теневой экономики, действующих в банковской сфере, с лидерами организованных формирований традиционной уголовной направленности.

6. Проведение некоторыми ассоциациями и банковскими союзами решений, выгодных отдельным банкам.

Анализ показывает, что на территории 68 субъектов Российской Федерации в конце ХХ в. действовали организованные преступные формирования, совершающие мошенничества в кредитно-финансовой системе путем использования подложных платежных документов, получения в коммерческих банках «безвозвратных» кредитов, в том числе по фиктивным финансовым документам, использования целевых государственных кредитов не по назначению, перечисления валюты в зарубежные банки по подложным документам, присвоения денежных средств, получаемых коммерческими структурами от физических и юридических лиц под проценты.

Наибольшее распространение финансовые преступления получили на территориях Центрального, Южного и Северо-Западного федеральных округов, на долю которых приходится основная часть зарегистрированных коммерческих банков, их филиалов, коммерческих структур, созданных преступными формированиями или находящихся под их контролем.

«Люди гибнут за металл…»

На этом рассказ о преступной деятельности в финансово-кредитной сфере современной России можно было бы завершить. Но к этой теме непосредственно примыкает другая, на которой необходимо остановиться особо. Речь идет о настоящей криминальной войне, разгоревшейся вокруг золота и других драгоценных металлов, а также драгоценных камней.

Как известно, золото — не только драгоценный металл и ценное стратегическое сырье, но и та же основа кредитно-финансовой системы страны, которая в перспективе должна обеспечить конвертируемость рубля.