|
В ходе проверки удалось установить, что методы и способы хищения огромных денежных средств были примитивны. Пользуясь несовершенством системы межбанковских расчетов, абсолютной бесконтрольностью со стороны Центрального банка РФ и отделений на местах, злоумышленники фабриковали подложные кредитовые авизо и другие платежные документы, внедрялись в расчетно-кассовые центры и операционные управления. Те же из своих ресурсов зачисляли указанные в этих фальшивках огромные суммы денег на корреспондентские счета коммерческих банков. Последние же перечисляли деньги на счета коммерческих структур, после чего деньги присваивались. В преступную схему были посвящены все участники финансовой аферы. Не секрет, что эти аферы приносили баснословные прибыли и ворам с фальшивыми авизо и тем, кто их принимал, выдавая наличные деньги. Оперативную информацию правоохранительных органов о том, что в главном финансовом ведомстве созданы все условия для широкомасштабных финансовых афер подтвердили и ревизоры. Было также установлено, что в Центральном банке РФ допускались факты преступной халатности в создании, учете и хранении бланков платежных документов, в осуществлении почтовых и телеграфных межбанковских переводов, использовании ключей и шифров и особенно сверки взаиморасчетов через электронно-вычислительные системы и т. п. Вспоминается, что работа ревизионной комиссии проходила в условиях жесточайшего сопротивления со стороны большинства негосударственных банков и иных предпринимательских структур. Они, как правило, игнорировали предписания Верховного Совета РФ и Центробанка РФ о беспрепятственном предоставлении необходимых документов, не допускали к проверке финансовых документов, касающихся прохождения денежных средств, что затягивало сроки проведения ревизий и, соответственно, расследования уголовных дел. Все это делалось с целью дальнейшего расхищения денежных средств, расширения географии вовлеченных в финансовую аферу все новых коммерческих структур и банков. Преступники действовали дерзко и напористо. В ходе расследования более чем 2000 подобных преступлений было установлено следующее: — должный контроль за работой негосударственных банков со стороны Центробанка и Государственной налоговой службы России и Москвы отсутствовал. Банки фактически никем не проверялись с момента их открытия, а ряд из них даже не стоял на учете в налоговых инспекциях и работал без лицензий. Едва ли не все они имели превышение лимитов денежной наличности в кассах, в результате чего незаконно получали дополнительную прибыль. Сплошь и рядом банки открывали счета коммерческим структурам, заведомо зная о том, что те не состоят на учете в налоговой службе или зарегистрированы по вымышленным адресам. Едва получив с помощью банков миллиардные суммы наличных денег, фиктивные предприятия самоликвидировались. Банки-благодетели при этом, разумеется, «не забывались». — 84 —
|