|
Сценарий 2. Фальшивые авизо. Распространены хищения с помощью подложных документов при безналичных расчетах (телефонные, телетайпные авизо). Телетайпы имеются во многих учреждениях, и для передачи информации по ним используются телефонные каналы. Преступники анонимно направляют телетайпные авизо в расчетно-кассовые центры (РКЦ). Документы снабжены необходимыми реквизитами: порядок набора текста, номер МФО, код суммы и т.д. В случае проверки-запроса по телетайпу преступники направляют подтверждение тем же путем. РКЦ ЦБ РФ не имеет технической возможности для установления, какой именно телетайпный аппарат передал авизо. Механизм такой проверки не разработан. Система межбанковских расчетов настолько не продумана, что даже дилетанты пользуются ее несовершенством. Сценарий 3. Аферы с чеками под грифом "Россия". Первые партии выдавались пачками, без учета номеров, чуть ли не на вес. Чеки предназначались для вполне благой цели: ускорить расчеты между юридическими лицами из различных регионов. Владельцу чека, обратившемуся с ним в учреждения ЦБ РФ, сразу же должны быть выплачены деньги. Пользуясь этим, преступники похищали чеки, вносили в них поддельные печати и подписи от имени различных банков и организаций, удостоверяя таким образом "факты" оплаты чеками услуг или товаров. Затем чеки предъявлялись к оплате. Платили из государственных средств, и уже потом выяснялось, что данный банк или организация этого чека не выдавали. 2.7.6. АФЕРЫ С ТОРГОВЛЕЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ Аферист нанимается на работу в садовый кооператив, где на на участках имеются приличные дома, выбирает один-два мало посещаемых хозяевами и подбирает к замкам ключи. За бутылкой выясняет у сторожа фамилию и имя председателя кооператива, название организации, от которой организован кооператив. Достает у того же сторожа бланк предприятия или кооператива с подписями и печатями. Выясняет фамилии владельцев дома. Далее готовятся фальшивые документы купли-продажи и решение правления о приеме в состав кооператива нового члена. Аферист на время снимает квартиру с телефоном в соседнем городке и вывешивает объявление о купле-продаже садового домика с участком. Квартира снимается по фальшивым документам и на короткий срок. Затем из числа желающих приобрести недвижимость выбираются наиболее состоятельные и покладистые. Их приглашают на дачу. Разыгрывается спектакль, в котором роль председателя садового кооператива играет сообщник, который оформляет нужные документы. Затем аферисты исчезают. 2.7.7. БЛЕФ И ФИНАНСОВЫЕ МАХИНАЦИИ — 57 —
|